blog.thecurtiscasa.com

MANILA, Filipina – Anggota parlemen pada Selasa, 3 Februari, berupaya meringankan aturan perbankan, dengan mengatakan beberapa bank komersial berada dalam masalah, serta kerabat pejabat terpilih.

Pada sidang komite DPR, perwakilan distrik ke-3 Batangas Nelson Collantes bertanya kepada Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) apakah bank dapat menerapkan prosedur standar tentang cara mereka menangani nasabah yang termasuk dalam kelompok orang yang terpapar politik (PEP).

Menurut Undang-Undang Republik No 9160 atau Undang-Undang Anti Pencucian Uang tahun 2001PEP mengacu pada “orang perseorangan yang dipercaya memegang posisi publik terkemuka di Filipina atau di negara asing, termasuk kepala negara atau pemerintahan, politisi senior, pejabat senior pemerintah pusat atau daerah, pejabat peradilan atau militer, pejabat eksekutif senior pemerintah atau negara bagian. -perusahaan yang dimiliki atau dikendalikan dan pejabat penting partai politik.”

Filipina, melalui Dewan Anti Pencucian Uang (AMLC), memeriksa bank terhadap penggunaan uang secara ilegal, dan memastikan bahwa lembaga keuangan tidak digunakan sebagai tempat pencucian uang.

Terlalu ketat

Namun, Collantes mengatakan bank terlalu ketat dalam bertransaksi dengan PEP.

“Adalah tugas bank mana pun untuk menerima simpanan dan hanya melakukan uji tuntas di sana. Dan jika Anda merasa rekeningnya dipertanyakan, maka Anda harus menutupnya,” kata Collantes kepada tamu undangan dari industri perbankan, Selasa.

Contohnya adalah masalah Perwakilan Kota Laoag Rodolfo Fariñas ketika dia mencoba menyetor P450,000 ($10,192.69) ke rekening Citibank miliknya.

“Citibank menilai saya sebagai pelaku kriminal yang tidak mampu menyetor P450.000 ($10.192,69),” kata Fariñas.

Fariñas memimpin Penyelidikan DPR pada hari Selasa, dengan Resolusi DPR 1857 menyelidiki mengapa bank menolak menerima simpanan ke rekening deposan sah mereka atau pembukaan rekening baru anggota keluarga yang mereka sebut sebagai PEP.

Namun Fariñas tak merinci lebih jauh pengalamannya selama persidangan.

Menanggapi Fariñas, penasihat Citibank Filipina Pia Lacson menjelaskan bahwa “kami tidak mendiskriminasi PEP,” meskipun bank diberi keleluasaan untuk mengakhiri hubungan bisnis berdasarkan hukum.

Country Compliance Officer Citibank Filipina Jesus Antonio Itchon menjelaskan bahwa peraturan yang lebih ketat terhadap PEP mungkin diterapkan karena dua alasan.

“Ekspektasi dari kalangan bank adalah kita harus melakukan uji tuntas sebelum menyetujui kesepakatan tersebut. Jika tidak, seperti yang mungkin sering Anda lihat menjadi berita utama, bank akan didenda karena membiarkan transaksi dilakukan tanpa uji tuntas,” kata Itchon.

Namun Fariñas mengatakan hal tersebut tidak terjadi di Filipina karena Citibank tidak terbukti melakukan uji tuntas yang kurang.

“Masalah yang dihadapi Citibank, serta bank-bank lain, karena mereka adalah bank multinasional, adalah mereka cenderung mengabaikan undang-undang Filipina,” kata Fariñas.

BSP mengingatkan bank: menerima simpanan

Deputi Gubernur BSP Vicente Aquino mengingatkan bank bahwa mereka harus menerima simpanan dari pihak mana pun selama tidak melebihi P500,000 ($11,325.22) per hari – dan jika transaksi tersebut tidak mencurigakan seperti yang dijelaskan oleh undang-undang tidak menjadi

“Jadi dalam kasus Citibank, jika transaksi deposito P450,000 ($10,192.69) dalam pikiran Citibank mencurigakan, yang harus dilakukan adalah menerima transaksi tersebut dan melaporkannya ke AMLC,” kata Aquino.

Undang-Undang Anti Pencucian Uang tahun 2001 mencakup transaksi melebihi P500,000 ($11,325.22) dalam satu hari perbankan. Transaksi mencurigakan mencakup unsur-unsur berikut:

• Kurangnya kewajiban hukum atau komersial, tujuan atau pembenaran ekonomi;
• Pelanggan belum teridentifikasi dengan benar;
• Jumlah yang terlibat tidak sesuai dengan kemampuan bisnis atau keuangan pelanggan

Sementara Komite Bank dan Perantara Keuangan sedang mengkaji cara-cara untuk melonggarkan peraturan perbankan mengenai PEP, rancangan undang-undang yang sedang ditangani oleh Senat bertujuan untuk mengamanatkan bank untuk menerapkan pemantauan yang lebih ketat terhadap rekening yang dimiliki oleh PEP.

Pada bulan Oktober 2014, Senator Miram Defensor Santiago memperkenalkan RUU Senat no. 2438 atau PEP Watch Act, yang menginstruksikan bank untuk meminta nasabah menandatangani dokumen yang menyatakan apakah simpanan tersebut adalah uang mereka sendiri atau apakah mereka bertindak sebagai boneka bagi pemilik manfaat simpanan tersebut.

RUU ini muncul setelah para senator menginterogasi pengusaha Antonio Tiu karena diduga bertindak sebagai boneka Wakil Presiden Jejomar Binay.

Tiu bahkan menyerahkan bukti bahwa dialah pemilik tanah kontroversial Batangas yang diidentifikasi sebagai milik Binay. – Rappler.com

(US$1 = P44,15)