Bank Ekspor dan Industri runtuh
Bank Ekspor dan Industri, pembeli Urban Bank, mengumumkan hari libur bank setelah ketidakmampuannya memenuhi kewajiban
MANILA, Filipina (DIPERBARUI) – Pembeli Urban Bank, salah satu bank paling terkenal di Filipina, telah bangkrut.
Pada hari Jumat, 27 April, Bank Ekspor dan Industri, juga dikenal sebagai Bank Ekspor, mengumumkan hari libur bank sehari setelah badan pembuat kebijakan Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) memerintahkan perusahaan asuransi simpanan negara untuk menempatkan bank komersial tersebut di bawah kurator.
Dewan Moneter menyebut “ketidakmampuan bank untuk memenuhi kewajibannya yang jatuh tempo karena aset yang dapat direalisasi tidak mencukupi untuk memenuhi kewajibannya dan ketidakmampuan untuk melanjutkan bisnisnya tanpa menimbulkan kemungkinan kerugian bagi para deposan dan kreditor.”
Exportbank mengakuisisi Urban Bank pada tahun 2001 setelah Urban Bank bangkrut.
Sebelumnya, bank terbesar di negara itu, Henry Sy, dipimpin Banco de Oro Unibank Inc. (BDO), mencari operasi perbankan Eksporbank.
Masalah hukum
“Bank Ekspor dan Industri telah mengalami masalah selama beberapa waktu sekarang. Namun, pihaknya sedang menegosiasikan paket penyelamatan dari salah satu bank besar. Kesepakatan itu tidak terjadi,” kata Nestor Espenilla Jr., wakil gubernur BSP, dalam wawancara telepon dengan ANC.
Espenilla berbicara tentang BDO, yang telah melakukan negosiasi untuk mengakuisisi Eksporbank selama sekitar 2 tahun.
PDIC mengacungkan jempol atas transaksi tersebut pada April tahun lalu. Proses integrasi operasional kedua bank dimulai, namun kesepakatan tidak pernah tercapai.
Espenilla mengatakan dalam jumpa pers, Jumat, kesepakatan itu gagal karena BDO tidak ingin terjerat masalah hukum yang melibatkan Bank Ekspor.
Mengajukan klaim
Presiden PDIC Valentin Araneta mengatakan mereka mengambil alih Exportbank pada hari Jumat dan akan memulai proses klaim deposito minggu depan.
Dia mengatakan mereka akan mengadakan forum untuk sekitar 50.000 deposan bank mulai 2 Mei. Berdasarkan undang-undang, hanya simpanan senilai P500.000 atau kurang yang dilindungi asuransi.
“Sebagai penerima undang-undang, PDIC mengambil kendali fisik atas bank tersebut, seluruh catatan dan aset bank akan ditelusuri, kemudian kami akan terus memproses penyelesaian klaim,” ujarnya pula kepada ANC.
Dia mengatakan bagian dari proses ini adalah untuk menyelidiki apakah pejabat bank bertanggung jawab atas apa pun.
“Merupakan proses normal bagi penerima untuk memeriksa semua catatan dan pelaksanaan semua urusan bank.”
Pelanggan bank ekspor dengan simpanan sebesar P10.000 ke bawah, dan tidak memiliki kewajiban terutang dengan bank, tidak perlu mengajukan klaim. “Pembayaran akan dilakukan kepada mereka,” kata wakil juru bicara PDIC Maria Leonida Fres-Felix.
Mereka yang memiliki simpanan di atas P10,000 harus mengajukan klaim mereka. Formulir klaim akan didistribusikan selama forum deposan.
Mereka harus melampirkan salinan bukti penyetorannya (misalnya buku tabungan, sertifikat deposito, cek bekas dan laporan bank), serta asli dan fotokopi dua tanda pengenal yang masih berlaku.
Felix mengatakan belum ada tempat untuk forum tersebut, meskipun forum tersebut akan diadakan di gedung bank atau di stadion dan aula dekat gedung bank.
Industri perbankan ‘stabil’
Penutupan bank ekspor adalah kasus yang terisolasi dan tidak akan mempengaruhi industri perbankan, yang masih stabil, BSP meyakinkan.
“Sistem perbankan Filipina secara keseluruhan tetap sehat dan stabil dengan likuiditas yang memadai dan tingkat kapitalisasi yang tinggi,” kata BSP.
“Penutupan bank tersebut diperkirakan tidak akan berdampak buruk pada sistem perbankan Filipina, mengingat ukurannya yang relatif kecil,” tambahnya.
Pada akhir September 2011, rasio kecukupan modal (CAR) perbankan rata-rata sebesar 16,44%, jauh di atas ketentuan minimum bank sentral sebesar 10%.
CAR menentukan apakah suatu bank memiliki cukup modal untuk bertahan menghadapi guncangan finansial.
Kewajiban bank ekspor
Sementara itu, Bank Ekspor, dengan kewajibannya yang membengkak, telah mencari ksatria putih selama bertahun-tahun.
Neracanya pada tanggal 30 September 2011 menunjukkan total simpanan sebesar P17,17 miliar dan rasio kredit bermasalah sebesar 21,88%, lebih tinggi dari rata-rata industri.
Total liabilitasnya berjumlah P27,02 miliar, hampir tidak menutupi total asetnya sebesar P27,69 miliar.
Bulan Maret lalu, bank tersebut berusaha meningkatkan modal dengan menjual 18,4% sahamnya di bisnis non-inti, pengembang real estat terdaftar Arthaland Corp., seharga P178 juta.
Eksporbank juga terdaftar di bursa lokal dengan investor publik memiliki sekitar 11,5% saham. – Rappler.com
