blog.thecurtiscasa.com

PDIC mengatakan para responden bersekongkol untuk menipu Bank LBC sejumlah P60 juta melalui skema dua arah.

MANILA, Filipina – Perusahaan Penjamin Simpanan Filipina (PDIC) milik negara telah mengajukan serangkaian tuntutan estafa sindikasi lainnya terhadap pemilik dan pejabat LBC Development Bank (LBC Bank) yang dipimpin Araneta karena menyalahgunakan simpanan senilai P60 juta ($1,28 juta).

Tuntutan sindikasi estafa telah diajukan ke Departemen Kehakiman terhadap 11 mantan direktur, pejabat dan karyawan LBC Bank serta dua karyawan LBC Development Corporation, kata PDIC dalam sebuah pernyataan.

Tergugat dalam kasus yang tercatat sebagai XVI-INV-15H-00315 adalah mantan presiden dan ketua Bank LBC Ma. Eliza G. Berenguer (Ny. Eliza V. Gonzales), serta mantan direktur bank Juan Carlos Araneta, Fernando Araneta, Santiago Araneta, Joaquin Garcia dan Antonio Longa.

Yang juga didakwa adalah mantan wakil presiden LBC Bank untuk bidang keuangan Ofelia Cuevas; mantan Wakil Presiden Bidang Keuangan Apolonia Ilio; mantan kepala unit akuntansi keuangan Andrea Asegurado; dan dua penandatangan yang tidak diketahui identitasnya, masing-masing dari LBC Bank dan LBC Development Corporation.

Tuntutan atas pemalsuan dokumen komersial berdasarkan Pasal 172 KUHP Revisi dan menjalankan bisnis dengan cara yang tidak aman dan tidak sehat yang melanggar Undang-Undang Republik 3591 (Piagam PDIC) juga diajukan terhadap responden.

Kasus estafa pertama dalam Perkara Pidana No. 14-1092-1107 diajukan ke Pengadilan Negeri Makati City, Cabang 143 karena diduga menipu bank sebesar P229,5 juta ($4,89 juta).

Skema dua bagian

Berdasarkan pengaduan yang diajukan ke Departemen Kehakiman, PDIC mengatakan bahwa para responden bersekongkol untuk menipu Bank LBC sejumlah P60 juta ($1,28 juta) melalui skema dua arah.

Pengaduan tersebut menuduh bahwa responden menyebabkan LBC Bank memperoleh pinjaman P30 juta ($639,113.90) dari bank komersial dan mereka tidak mencatatnya sebagai kewajiban dalam pembukuan LBC Bank.

Hasil pinjaman tersebut diduga dialihkan oleh responden ke LBC Development Corporation yang menggunakan jumlah tersebut untuk mengurangi saldo uang muka afiliasi LBC seperti LBC Express dan LBC Mabuhay, kata PDIC.

Diduga lebih lanjut bahwa responden menggunakan dana LBC Bank, yang sebagian besar diperoleh dari meminta simpanan masyarakat, untuk membayar pinjaman yang tidak tercatat sebesar P30 juta ($639,113.90).

Pada penutupan bank, seluruh uang muka kepada afiliasi LBC, termasuk dana untuk operasi pengiriman uang mereka, berjumlah P5,4 miliar ($115,09 juta).

Pada tanggal 29 April, PDIC menggugat mantan pemegang saham dan pejabat bank tertutup tersebut atas estafa dan pemalsuan dokumen komersial berdasarkan Revisi KUHP dan Melakukan Bisnis dengan Cara yang Tidak Aman dan Tidak Dapat Dipercaya berdasarkan Bagian 21 (f) dan (g) Undang-Undang Republik No. . 3591, sebagaimana telah diubah.

Pengaduan tersebut menuduh bahwa pejabat Bank LBC secara curang menyebabkan penerbitan saham LBC ke Grup Araneta pada bulan Juli 2008 dan memperlihatkan bahwa para pemegang saham tersebut berhutang kepada LBC P39,15 juta ($834,33 juta) yang dikelola Bank. Namun, LBC Bank diduga tidak benar-benar menerima imbalan atas saham yang diterbitkan kepada mereka dari Aranetas.

Kekurangan modal yang besar di LBC Bank menyebabkan penutupannya pada tahun 2011 yang berdampak pada lebih dari 26.000 deposan, yang total simpanannya sebesar P6,1 miliar ($130,05 juta) berdampak pada Dana Asuransi Deposito (DIF) PDIC.

PDIC membayar simpanan yang diasuransikan kepada deposan LBC Bank sebesar P2,9 miliar ($61,83 juta) pada tanggal 31 Maret, sementara simpanan yang tidak diasuransikan sebesar P2,7 miliar ($57,54 juta), yang melibatkan 1.437 rekening, dari aset bank akan dibayarkan. – Rappler.com

$1 = Rp46,93