Pemerintah membekukan P1,8 miliar dalam transaksi mencurigakan
Ini adalah ringkasan yang dibuat oleh AI, yang mungkin memiliki kesalahan. Untuk konteksnya, selalu rujuk artikel selengkapnya.
Pada tahun 2012, transfer bank mencurigakan meningkat lima kali lipat dibandingkan tahun 2011, menurut catatan Dewan Anti Pencucian Uang
MANILA, Filipina – Itu Dewan Anti Pencucian Uang (AMLC) Sebanyak P1,77 miliar transaksi bank mencurigakan dibekukan pada tahun 2012, kata auditor negara dalam laporan yang dirilis pada Kamis, 4 Juli.
Jumlah tersebut mewakili 101 deposito bank dan rekening investasi, atau rata-rata P17,5 juta per transaksi yang meragukan.
Komisi Audit juga mencatat bahwa AMLC melaporkan peningkatan lima kali lipat kasus “transaksi mencurigakan” pada tahun 2012 dibandingkan tahun 2011.
Disana ada 59.408 kasus tahun lalu 9.479 pada tahun 2011 – hal meningkat 509 persen.
AMLC mendefinisikan transaksi mencurigakan sebagai setiap pergerakan dana, berapa pun jumlahnya, yang diduga memiliki tujuan ilegal.
Ini tidak hanya mencakup transaksi di bank atau anak perusahaannya, tetapi juga perusahaan asuransi dan perusahaan pra-kebutuhan serta dealer sekuritas.
Selain uang tunai, AMLC juga memantau transaksi lain yang melibatkan instrumen moneter seperti cek, obligasi, saham, dan wesel.
Di antara tanda-tanda yang menandai penyelidikan AMLC adalah tidak adanya kewajiban komersial untuk mewajibkan pembayaran; jumlah yang lebih besar dari biasanya atau frekuensi transfer atau simpanan yang lebih besar berdasarkan riwayat nasabah; aktivitas ilegal yang dapat dilacak; pola transaksi disusun untuk menghindari persyaratan pelacakan atau pelaporan; atau jumlah yang terlalu besar untuk jenis usaha atau kapasitas pelanggan yang diketahui.
Sebagai hasil dari kegiatan pemantauannya pada tahun 2012, AMLC memerintahkan pembekuan simpanan bank dan rekening investasi sebesar P3,329 miliar. Setelah peninjauan menyeluruh, P1,556 miliar dicairkan dan dikembalikan kepada investor atau korban.
Sambil menunggu penyelesaian 101 kasus penyitaan perdata dan pembekuan perintah di pengadilan, Departemen Kehakiman dan Kantor Ombudsman, AMLC mengatakan saldo sebesar P1,772 miliar akan tetap dibekukan.
Laporan COA juga menunjukkan pergerakan dana secara besar-besaran dengan jumlah “transaksi yang tercakup” (transaksi yang melibatkan P500.000 atau lebih dalam bentuk tunai atau instrumen moneter lainnya) meningkat menjadi P307,3 juta, dari hanya P46,5 juta pada tahun sebelumnya – sebuah peningkatan sebesar 561 persen.
Namun karena kerahasiaan simpanan bank dan transaksi serupa, identitas individu, perusahaan atau kelompok di balik pergerakan dana tersebut belum diungkapkan.
Kongres dan pemerintah pusat membantu AMLC melaksanakan mandatnya dengan baik dengan meningkatkan alokasinya pada tahun 2012 menjadi P30 juta, yang merupakan tiga kali lipat anggaran tahun 2011 sebesar P9,7 juta.
AMLC adalah unit intelijen keuangan utama pemerintah yang diberi mandat untuk melindungi kerahasiaan rekening bank dan menghentikan upaya menggunakan sistem perbankan negara untuk pencucian uang. – Rappler.com
