• February 22, 2024
Jerat semakin ketat terhadap para pelaku pencucian uang

Jerat semakin ketat terhadap para pelaku pencucian uang

Ini adalah ringkasan yang dibuat oleh AI, yang mungkin memiliki kesalahan. Untuk konteksnya, selalu rujuk artikel selengkapnya.

Rezim anti pencucian uang yang kuat merupakan langkah menuju pemberantasan korupsi. Dana publik yang dimaksudkan untuk memberi manfaat bagi masyarakat seringkali berakhir di rekening bank milik pribadi.

Di hari yang baik, perpaduan rumit antara perdagangan dan teknologi sangat menggairahkan. Dengan inovasi yang kita lihat saat ini, kita dapat melakukan bisnis dengan lebih banyak orang, di lebih banyak negara, dan dalam waktu yang lebih singkat dibandingkan beberapa dekade yang lalu.

Bagi negara berkembang seperti Filipina, hadiah-hadiah ini sangat disambut baik. Teknologi dan perdagangan harus melayani kebutuhan dan harapan masyarakat.

Namun, kita harus tetap waspada terhadap fakta bahwa perdagangan dan teknologi juga terus-menerus digunakan oleh kelompok-kelompok dan individu-individu yang memanfaatkan kecepatan dan kemudahan yang ditawarkan dunia modern ini untuk mencuri, mengalihkan, dan mengambil keuntungan dari aktivitas ilegal dengan terus meningkatnya pencucian uang. skema.

Sebaiknya kita memastikan bahwa keajaiban teknologi dalam bentuk apa pun benar-benar digunakan untuk memenuhi kebutuhan dan harapan masyarakat.

Bahwa transaksi komersial dan keuangan yang menggunakan teknologi adalah transaksi yang sah—yaitu transaksi yang benar-benar berkontribusi terhadap pertumbuhan ekonomi yang berarti dan yang lebih penting, kehidupan manusia yang lebih bermakna dan layak.

Kita dapat melakukan ini dengan beberapa cara. Senat bertindak untuk mengatasi pencucian uang, terorisme dan pendanaan teroris.

Saya mendapat kehormatan untuk berdiri sebagai sponsor dari 3 langkah legislatif yang berupaya memperkuat rezim anti pencucian uang di negara ini dan untuk memerangi terorisme dan pendanaan teroris yang menjadi sumber kehidupannya.

Pertama, kami bertujuan untuk membuat mantan parte menyelidiki rekening seseorang bila ada kemungkinan penyebab bahwa dana di dalamnya berkaitan dengan pencucian uang atau kegiatan ilegal atau kejahatan asal.

Proposal ini diperlukan mengingat keputusan Mahkamah Agung yang patut disesalkan, yang memutuskan bahwa sebelum Dewan Anti-Pencucian Uang dapat menyelidiki suatu rekening, Dewan tersebut harus memberi tahu orang yang bersangkutan: a sebagian pertanyaan.

Akibatnya, setelah mendapat informasi, banyak yang mengosongkan rekening bank mereka sebelum pemerintah dapat melakukan penyelidikan. Logika dan kebutuhan mengharuskan kita menyediakan a mantan parte pertanyaan.

Kedua, kami berupaya untuk memberdayakan AMLC untuk menanyakan tidak hanya rekening utama, tetapi juga rekening terkait, yang didefinisikan sebagai “simpanan bank lain, investasi atau instrumen moneter lainnya, yang dimiliki atau dikendalikan oleh orang yang rekeningnya dikenakan perintah pembekuan. atau dana yang berasal dari, atau ditransfer ke, rekening tersebut.”

Sebagai ketua Komite Pita Biru Senat, saya telah menyaksikan skema yang biasa terjadi di mana dana yang diperoleh atau dicuri secara ilegal dari pemerintah dipindahkan dari satu rekening ke rekening lain, dengan tujuan untuk menjauhkannya dari jangkauan pihak berwenang.

Orang-orang mencuci uang dari rekening mereka ke rekening istri, saudara ipar, manajer, dan setiap orang dalam jaringan mereka.

Mendefinisikan ulang pencucian uang

Dua usulan pertama yang baru saja saya bahas terkandung dalam RUU Senat 3009.

Untuk lebih memperkuat rezim anti-pencucian uang, saya juga mensponsori RUU Senat 3123, sebuah RUU yang meletakkan dasar bagi kepatuhan penuh Filipina terhadap standar internasional yang ditetapkan oleh Satuan Tugas Keuangan dan berbagai konvensi internasional mengenai kejahatan transnasional, perdagangan manusia. narkotika dan korupsi.

RUU Senat 3213 berupaya melakukan hal berikut:

1. Hal ini memperluas definisi “pencucian uang” secara signifikan. Dari sekedar “transaksi” sekarang mencakup “pengubahan, pemindahan, pemindahan, pembuangan, kepemilikan, penggunaan dan penyembunyian atau penyembunyian” hasil berupa uang dari suatu tindak pidana.

2. Hal ini secara signifikan meningkatkan jumlah apa yang disebut “lembaga dan orang yang dilindungi” atau lembaga dan individu yang diwajibkan untuk menyerahkan laporan transaksi yang dilindungi dan laporan transaksi mencurigakan dalam suatu periode.

Pencucian uang saat ini tidak hanya dilakukan oleh bank, namun juga oleh berbagai lembaga yang kini tercakup dalam usulan amandemen kami: perusahaan valuta asing, penukaran uang, pusat pengiriman uang dan lembaga serupa, perusahaan yang diharuskan terlebih dahulu, kasino termasuk yang permainan online, agen real estate, pedagang batu dan logam mulia, dan berbagai lainnya.

Kami memperluas daftar ini karena kami tahu bahwa ketika kami memperketat pengawasan terhadap mereka yang menggunakan sistem perbankan formal untuk mencuci dana haram, mereka mulai mencari instrumen lain untuk menyimpan uang tersebut.

Ketika penjahat menjadi kreatif, mereka menyimpang dari “pencucian uang” sederhana dan juga beralih ke “dry cleaning” kekayaan yang diperoleh secara haram.

3. Menyadari bahwa pencucian uang digunakan untuk menyembunyikan hasil dari berbagai jenis kegiatan ilegal, kami juga memperluas daftar kejahatan asal dengan mencakup, antara lain:

– Terorisme dan konspirasi untuk mendanai terorisme;
– Penyuapan dan korupsi pejabat publik;
– Penipuan dan penilaian ilegal;
– Penyalahgunaan dana dan properti publik;
– Pemalsuan dan pemalsuan; Dan
– Anti-perdagangan manusia.

Terakhir, saya membela RUU Senat 3127 yang berupaya memotong jalur penyelamat terorisme: pendanaan. RUU ini berupaya melakukan hal-hal berikut:

1. Mengkriminalisasi pendanaan teroris sebagai pelanggaran yang terpisah dari kejahatan terorisme. Pembiayaan belaka, meskipun aksi teroris tidak selesai, akan dikenakan sanksi.

2. Peraturan ini memberikan sanksi kepada siapa pun yang memperdagangkan properti atau dana yang dimiliki atau dikendalikan oleh organisasi teroris atau yang disita dan diasingkan berdasarkan Undang-Undang Keamanan Manusia Filipina.

3. Perjanjian ini mengamanatkan AMLC untuk menyelidiki properti atau dana apa pun yang berkaitan dengan pendanaan elemen dan kegiatan teroris.

Meskipun ada penolakan dari sektor-sektor tertentu, saya akan terus mempertahankan RUU ini karena tiga alasan: untuk menghentikan korupsi, untuk membangun sistem keuangan yang stabil dan untuk menyampaikan pesan integritas keuangan.

Rezim anti pencucian uang yang kuat merupakan langkah menuju pemberantasan korupsi. Saya percaya bahwa pencucian uang, terutama yang berasal dari dan akibat tindakan korupsi, mempunyai dampak langsung terhadap perekonomian Filipina. Dana publik yang dimaksudkan untuk memberi manfaat bagi masyarakat, terutama masyarakat miskin, sering kali masuk ke rekening bank milik swasta. Kita harus memastikan bahwa kebocoran dana publik ini akan dihentikan.

Rezim anti pencucian uang yang kuat menciptakan sistem keuangan yang stabil: sistem yang didukung oleh dana dan investasi dari sumber yang sah. Tidak masuk akal jika kita meyakini bahwa rezim anti pencucian uang yang kuat hanya akan mendorong masyarakat untuk mentransfer uangnya ke daerah lain. Saya percaya bahwa ketika seseorang memperoleh penghasilan secara legal, ia tidak takut dengan rezim anti pencucian uang yang kuat. Bahkan ada yang akan menyambutnya.

Rezim anti pencucian uang yang kuat merupakan pesan bahwa kita, sebagai sebuah negara, percaya pada integritas dalam transaksi keuangan dan bisnis kita. Bahwa kami akan memuji mereka yang mengambil keuntungan secara sah dan menghukum mereka yang mencuri dari pemerintah atau rakyatnya dan melangkah lebih jauh dengan menyembunyikan hasil kejahatan tersebut.

Meskipun Corona

Pertanyaan yang sering diajukan kepada kita akhir-akhir ini adalah: bagaimana Senat dapat mengurus rancangan undang-undang yang mendesak ini ketika kita tampak begitu fokus pada persidangan pemakzulan yang sedang berlangsung?

Jawabannya adalah: kami melakukan segala yang kami bisa untuk memastikan RUU ini disahkan menjadi undang-undang sesegera mungkin.

Masyarakat mengetahui bahwa Senat bertugas sebagai pengadilan pemakzulan setiap sore, dari Senin hingga Kamis. Apa yang mungkin tidak diketahui publik adalah bahwa Senat menghabiskan pagi hari pada hari-hari itu untuk rapat dan kerja komite untuk undang-undang yang masih dalam proses.

Kami menyadari perlunya dan mendesaknya hal ini.

Kami menghargai komitmen kami terhadap komunitas bangsa-bangsa dan menghargai pentingnya pemberantasan korupsi dan terorisme. Komitmen tersebut adalah hal yang paling utama dalam benak kami saat kami menuntaskan versi final dari usulan undang-undang ini.

Dan kami juga menyadari dampak buruk korupsi terhadap perekonomian dan masyarakat kami.

Kami tidak akan berhenti sampai pihak-pihak yang melakukan dan melestarikan bentuk kejahatan ini tidak menemukan cara yang berguna untuk menyembunyikan uang yang mereka peroleh secara ilegal.

Kita melakukan hal ini demi anak-anak kita yang kepadanya kita semua akan bertanggung jawab atas kualitas lingkungan etika, moral, dan ekonomi yang akan mereka warisi untuk kita.

Saya pikir itu membuat tugas ini menjadi sangat mendesak. – Rappler.com

(Ini adalah kutipan dari pidato yang disampaikan oleh Senator Guingona pada tanggal 24 Mei di Forum Praktik Terbaik dan Standar Kepatuhan Anti-Pencucian Uang di Makati Shangri-la Hotel.)

Result Sydney