blog.thecurtiscasa.com

20 mantan pemegang saham dan pejabat bank menjadi sasaran tuntutan pidana yang diajukan ke Departemen Kehakiman

MANILA, Filipina – Mungkin belum ada kata terlambat.

Dua puluh mantan pemegang saham dan pejabat Bank Simpan Pinjam Banco Filipino (Banco Filipino) yang ditutup menjadi subjek tuntutan pidana yang diajukan pada tanggal 6 Juli oleh Perusahaan Penjamin Simpanan Filipina (PDIC) ke Departemen Kehakiman.

Keluhan terhadap mereka dan entitas terkait berasal dari temuan departemen bahwa mereka “melakukan bisnis dengan cara yang tidak aman dan tidak sehat yang mengakibatkan kerugian yang diperkirakan sebesar P1,4 miliar pada bank.”

Banco Filipino adalah bank dengan 62 unit yang ditutup oleh Dewan Moneter dan ditempatkan di bawah kurator PDIC pada 17 Maret 2011. BACA: Flip-flop CA: Banco Filipino tetap tutup)

Mantan perwira Banco Filipina berikut disebutkan dalam pengaduan tersebut:

• Albert C. Aguirre, Direktur dan Wakil Ketua (juga pemegang saham BF Citi dan penerima tunggal BF Homes, Incorporated (BF Homes) pada saat dugaan pelanggaran dilakukan)
• Theodore O. Arcenas, Jr., Direktur dan Ketua
• Orlando O. Samson, Direktur dan Wakil Presiden Eksekutif (juga Direktur BF Homes)
• Lualhati LD Nicolas, Wakil Presiden Eksekutif
• Jovito N. Hernandez, Wakil Presiden Eksekutif
• Seraphim P. Tongco, Wakil Presiden Senior
• Romeo M. Avila, Wakil Presiden Senior
• Delfin M. Dimagiba, Direktur dan Bendahara (juga pemegang saham BF Citi)
• Elena L. Pallasigue, Asisten Wakil Presiden
• Dionisio M. Domingo, Wakil Presiden
• Conrado P. Banzon, Direktur
• Cesar S. Paguio, Direktur
• Grace L. Daguna, Asisten Manajer
• Maxy S. Abad, Wakil Presiden Eksekutif (juga Ketua dan Presiden Filipino Vastland Company (Vastland); Direktur dan Wakil Ketua BF Citi, BF General Insurance Company, Incorporated (BF General) dan BF Life Insurance Corporation (BF Life); dan Bendahara Rumah BF

Berikut ini adalah pejabat dari entitas yang terkait dengan Banco Filipino:

• Virginia V. Serrano, Direktur dan Presiden BF Citi (juga Asisten Bendahara Glamour World, Incorporated (Glamour), dan pemegang saham Pro Managers, Incorporated);
• Rosalina E. Tacolod, Wakil Presiden Rumah BF
• Mary Lou A. Vasquez, Wakil Presiden BF Homes
• Antonio S. Calleja, Wakil Presiden Eksekutif, BF Citi
• Jerome H. Velhagen, Bendahara, Pesona
• Joseph C. Velhagen, Sr., Direktur, Glamour dan Wasteland
• BF Homes, BF Citi, BF General, BF Life, Glamour dan Vastland merupakan entitas yang terkait dengan Banco Filipino.

untuk memanfaatkan

Pengaduan tersebut menuduh bahwa pada tahun 2001, responden mengambil keuntungan dari posisi mereka dan berkonspirasi dengan pejabat dan pemegang saham Banco Filipino dan entitas terkait untuk menjual properti kantor pusat bank tersebut kepada BF Homes seharga P685 juta ($15,19 juta) dan menggunakan dana bank untuk membayar pembelian tersebut.

Dugaan penjualan tersebut terjadi ketika BF Homes tidak mempunyai kemampuan finansial untuk membayar penjualan tersebut karena sedang dalam masa rehabilitasi.

Catatan bank menunjukkan bahwa Banco Filipino memberikan pinjaman yang meragukan untuk kepentingan Vastland dan Glamour – entitas yang diduga memiliki status kredit negatif pada setidaknya 20 bank lain.

Pinjaman tersebut diduga dijamin dengan properti BF Homes, BF General dan BF Life yang dinilai terlalu tinggi, dan hasil pinjaman tersebut diyakini akan digunakan oleh Vastland dan Glamour untuk mengakuisisi dan mengembangkan properti di Cavite.

Namun dana pinjaman tersebut diduga dialihkan untuk mendanai cek dari BF Homes yang digunakan untuk membayar pembelian gedung kantor pusat.

Oleh karena itu, transaksi ini menunjukkan bahwa bank menggunakan dananya sendiri untuk membeli propertinya sendiri.

Pengaduan ke DOJ juga menuduh bahwa responden berencana memindahkan kantor layanannya ke properti yang lebih murah di Las Piñas, untuk membantu menghasilkan pendapatan atau tabungan bagi bank guna membenarkan penjualan properti kantor pusatnya.

Namun bank tersebut tidak merelokasi dan malah menyewa kantor pusat dari BF Homes hingga bank tersebut tutup pada tahun 2011.

Keluhan tersebut lebih lanjut menuduh bahwa responden Banco Filipino juga memaksa BF Homes membayar biaya sewa lebih tinggi dari tarif yang berlaku, dengan bank membayar perkiraan jumlah total P844,70 juta ($18,73 juta) dari tahun 2001 hingga 2011.

“Selain itu, mereka mengatur aktivitas penipuan dan transaksi tidak wajar lainnya dalam periode 10 tahun yang sama,” kata PDIC.

PDIC, yang didirikan pada tahun 1963 berdasarkan Undang-Undang Republik 3591 untuk memberikan perlindungan deposan dan membantu menjaga stabilitas sistem keuangan, menyatakan bahwa pihaknya mengajukan pengaduan untuk melindungi masyarakat penyimpan dan untuk melindungi pihak-pihak yang terlibat dalam tindakan yang merugikan deposan dan penjaminan simpanan akan menyatakan. , membawa ke pengadilan. Dana (DIF) dalam risiko.

“PDIC terus melakukan tindakan hukum terhadap pejabat dan staf bank yang terlibat dalam praktik perbankan yang tidak aman dan tidak sehat yang menimbulkan ancaman serius terhadap stabilitas sistem perbankan negara,” katanya. – Rappler.com

$1 = P45.10