• June 20, 2024
Cara mengenali penipuan investasi

Cara mengenali penipuan investasi

MANILA, Filipina – Beberapa hari sebelum Hari Semua Orang Kudus, Divisi Anti-Penipuan dan Tindakan Biro Investigasi Nasional (NBI) menerima keluhan anonim tentang penipuan investasi yang berkembang di Luzon Selatan.

Grand Alliance of Business Leaders Association Inc (Gabai), yang dikatakan sebagai cabang pemasaran dari Koperasi Multiguna Luzon Selatan (SLMC), diduga menipu investornya untuk membayar sebesar P175.000 setiap minggu untuk pengembalian 40%.

Polisi setempat kini sedang menyelidiki kasus tersebut, kata Agen Senior NBI Normando Anire, Kamis, 14 November.

Dugaan skema penipuan yang dilakukan SLMC hanyalah satu dari sekian banyak skema penipuan lainnya. Selama bertahun-tahun, penipu besar telah menjadikan investor yang tidak menaruh curiga sebagai korban dengan janji mereka akan jaminan pengembalian.

Ribuan investor kehilangan tabungannya karena penipuan piramida yang dilakukan oleh perusahaan Grupo Mateo Pilipinas Investors Association Inc dan Multinational Telecoms Corporation, yang masing-masing dipimpin oleh insinyur Ervin Mateo dan Rosario Baladjay. Mateo dan Baladjay ditangkap pada tahun 2003.

Uang hilang selamanya

Baru-baru ini pada tahun 2012, pengaduan diajukan tentang penipuan piramida senilai P12 miliar terhadap bos Aman Futures Emmanuel Amalilio alias Mohammad Kamal Sa’aid.

Anire mengingatkan, seringkali korban tidak bisa mendapatkan kembali uangnya yang hilang meski pelaku penipuan sudah mengejar pelakunya di pengadilan.

“Sayangnya, karena uang itu sudah habis atau digunakan untuk pembayaran, saya tidak tahu ada (kasus) uang yang dikembalikan… Biasanya tidak ada uang yang dikembalikan kepada korban. Jadi yang lain lelah. Daripada mengajukan kasus, mereka memilih untuk tidak melakukannya lagi.”

– Normando Anire, Divisi Anti-Penipuan dan Tindakan NBI

Sayangnya, karena uang tersebut telah dibelanjakan atau dibayarkan, saya tidak tahu apakah ada yang dapat diperoleh kembali… Seringkali, tidak ada yang dapat dikembalikan ke uang Anda. Jadi yang lain lelah. Daripada dituntut, lebih baik jangan”katanya kepada orang banyak.

(Sayangnya, karena dana sudah terlanjur atau dipakai untuk pembayaran, saya tidak tahu ada (kasus) dana yang sudah dikembalikan.. Biasanya tidak ada uang kembali ke korban. Jadi yang lain capek. Daripada mengajukan tuntutan hukum, mereka memilih untuk tidak melakukannya lagi.)

Anire menyampaikan pidatonya di hadapan 200 Pekerja Luar Negeri Filipina (OFWs) dan anggota keluarga mereka tentang cara mengenali investasi palsu.

OFW sering menjadi sasaran para penipu investasi karena likuiditas atau uang tunai yang mereka miliki, katanya.

Estelle Osorio dari Biz Whiz Business Training and Consultancy turut hadir untuk berbagi keahliannya.

Osorio adalah Pengacara Investasi Bersertifikat (CIS), sementara Biz Whiz menawarkan seminar tentang literasi keuangan, khususnya yang berkaitan dengan pasar saham, perdagangan valas, dan obligasi.

CIS menjelaskan bahwa sering kali ada “tanda bahaya” yang dapat diamati dari operator penipuan yang memberikan informasi palsu.

Kiat

Berikut beberapa tips investasi yang mereka bagikan:

1. Jika itu terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin itu benar.

Osorio menjelaskan bahwa “jaminan pengembalian” dianggap sebagai “bendera merah”. Dia juga memperingatkan terhadap investasi dengan imbal hasil tinggi.

Tidak ada investasi yang bebas risiko, kata Anire. Selalu ada risiko yang terlibat. Dia menjelaskan, hal ini disebabkan oleh faktor eksternal yang dapat mempengaruhi perusahaan.

2. Tidak ada bisnis yang hanya memperoleh keuntungan dari perekrutan.

Sebuah bisnis tidak menang terutama atau – lebih buruk lagi – hanya dalam perekrutan. Bisnis memanfaatkan produk dan/atau layanan.

Jika Anda mendapatkan uang hanya dengan merekrut, itu tidak diperbolehkan. (Kalau menang hanya melalui rekrutmen, tidak boleh.) Keuntungan harus dari produk, bukan dari rekrutmen,” kata Anire.

4 pertanyaan untuk ditanyakan sebelum berinvestasi:

  • Apa latar belakang perusahaan tersebut?
  • Berapa banyak yang harus saya investasikan, dan berapa banyak yang akan saya dapatkan sebagai imbalannya?
  • Kapan saya akan mendapatkan laba atas investasi saya?
  • Bagaimana investasi ini menumbuhkan uang saya?

– Estelle Osorio, Pengacara Investasi Bersertifikat (CIS)

Masalah dengan skema semacam ini, Osorio menjelaskan melalui diagram, sering kali gagal ketika investor tidak dapat lagi menarik investor baru.

Investor yang lebih tua seharusnya bisa mendapatkan keuntungan dari keuntungan yang diperoleh dari bisnis itu sendiri, bukan komisi dari perekrutan.

Pada akhirnya, orang-orang kehilangan uangnya ketika investor baru menarik uangnya dan promotor melarikan diri dengan uang yang sudah diinvestasikan.

3. Informasi yang tidak jelas dapat berarti informasi yang menyesatkan.

Osorio mengatakan kepada massa untuk selalu menyelidiki untuk melindungi kepentingan mereka. Berapa minimal penempatannya? Berapa tingkat pengembaliannya? Kapan investasi diperkirakan akan kembali? Seseorang harus selalu dalam mode pencarian informasi ketika mencari di mana untuk menginvestasikan pendapatan keluarga Anda.

Berpikirlah dua kali untuk berinvestasi di perusahaan yang tidak transparan tentang bagaimana keuntungan diperoleh atau yang memberikan penjelasan yang tidak jelas dan membingungkan tentang di mana uang diinvestasikan, kata Osorio.

“Jika Anda tidak memahami bagaimana Anda akan menghasilkan uang, jangan berinvestasi di dalamnya,” katanya.

Anire juga berpesan kepada kelompok OFW untuk tidak mempercayakan uangnya kepada sembarang orang, apalagi kepada orang yang tidak mereka kenal.

Ia mencontohkan anggota keluarga atau teman pribadi yang gagal membayar utangnya pada tanggal jatuh tempo. “Bagaimana dengan yang tidak kamu kenal? (Berapa banyak lagi yang tidak kamu kenal?)” dia bertanya secara retoris.

Uang hasil jerih payah itu tiba-tiba hilang karena Anda langsung percaya…Pertobatan selalu datang terakhir,” katanya. (Uang yang diperoleh dengan susah payah akan sia-sia karena terlalu mudah dipercaya… Penyesalan selalu datang pada akhirnya.)

4. Periksa kembali data pemerintah

Osorio menyarankan calon investor untuk melakukan uji tuntas. Dia mengatakan kita harus melihat rekam jejak perusahaan.

Periksa apakah perusahaan tersebut terdaftar di Securities and Exchange Commission (SEC). Pendaftaran perusahaan SEC tidak memberikan wewenang untuk menjual instrumen investasi seperti sekuritas, obligasi, dan surat berharga.

“Untuk produk asuransi, saya sarankan selalu cek di website komisi asuransi… Kalau perusahaannya tidak ada dalam daftar, jangan beli,” ujarnya.

Skema Ponzi

Osorio juga berbagi beberapa karakteristik skema investasi Ponzi berbasis Internet, berdasarkan peringatan SEC. Dinamakan setelah penipu Charles Ponzi, skema Ponzi adalah operasi penipuan yang dimaksudkan untuk meyakinkan masyarakat agar menginvestasikan uang mereka. Ini menghasilkan keuntungan bagi investor sebelumnya dengan memanfaatkan investor berikutnya.

SEC mengatakan skema Ponzi berbasis Internet memiliki investasi dalam mata uang asing (seringkali dolar AS), menawarkan keuntungan besar dalam jangka waktu yang sangat singkat, tidak memiliki bukti tertulis seperti kontrak dan kuitansi, menyediakan periode penguncian di mana seorang investor tidak dapat menyentuh investasinya selama beberapa hari/bulan, mempunyai kantor dan petugas yang tidak dikenal dan menyelenggarakan seminar informasi secara informal.

Ketika berhadapan dengan tawaran investasi melalui telepon, email, pamflet, iklan surat kabar atau langsung melalui siapa pun, Anda harus selalu mengetahui perusahaan atau orang yang Anda ajak bicara. Dapatkan nomor telepon rumah yang dapat dilacak, bukan nomor ponsel.

Anire dan Osorio menjadi tamu undangan dalam forum yang menargetkan OFW yang diselenggarakan oleh Pusat Kebijakan dan Lembaga Pelatihan Blas Ople dan Institut Sosial Villar untuk Pengentasan dan Pengelolaan Kemiskinan. – Rappler.com

judi bola terpercaya